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              吉林銀行存貸款躍居同業第一 金融服務主力軍作用凸顯

              發布時間:2023年01月18日

                2022年,面對復雜嚴峻的發展形勢,吉林銀行將服務實體經濟、不斷滿足人民對美好生活的向往作為金融工作的出發點和落腳點,堅持“回歸本源、深耕本土、服務實體、防控風險”的發展定位,統籌推進疫情防控、金融服務和經營發展,在助力穩經濟大盤的同時,實現了自身經營實力的顯著增長和發展質量的穩健提升。

                截至2022年12月末,吉林銀行資產總額達到5459.44億元,較年初增加718.83億元,增幅15.16%,邁進中型商業銀行行列。各項存款余額4185.62億元,較年初增加586.97億元,增幅16.31%;各項貸款余額3713.42億元,較年初增加372.85億元,增幅11.16%。省內存貸款業務規模和增量均超越國有大行,躍升至省內同業首位,服務地方經濟實力顯著增強。營業凈收入99.58億元,撥備前利潤56.02億元,凈利潤21.35億元,盈利水平比去年略增;中間業務收入11.38億元,同比增加4.13億元,增幅56.97%。資產質量穩中向好。不良貸款壓降至55.78億元,不良貸款率1.52%,較年初下降0.12個百分點。

                值得一提的是,在英國《銀行家》雜志2022年全球銀行1000強榜單中,吉林銀行位列228位,較上年提升29個位次。在中國銀行業協會2022年中國銀行業100強榜單中,吉林銀行位列45位,綜合實力和資產質量穩居東北地區法人機構前列。在“2022年中國金融創新獎”評選中,吉林銀行榮獲“十佳普惠金融服務創新獎”“十佳手機銀行獎”兩項大獎。

                

                胸懷“國之大者”服務實體經濟精準高效

                

                吉林銀行始終胸懷“國之大者”,堅持把服務實體經濟作為金融服務主戰場,圍繞全省“一主六雙”高質量發展戰略,瞄準“六新產業”主攻方向、“四新設施”建設重點,堅持將金融活水精準滴灌到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節,全年累計投放各類貸款1548.53億元,運用214.06億元表外理財資金支持省內發債企業、重點項目,組織社融資金總量超過“四大行”總和。

                助力重點項目建設。針對奧迪PPE、吉化轉型升級、中車松原新能源產業基地、陸上風光三峽等重點項目,吉林銀行堅持以實際行動提供優質金融服務,實施三年融資新增2000億元計劃,組織“113”信貸百日攻堅戰役,大力發展銀團貸款、債券承銷、專項債業務等,滿足省內重大項目建設資金需求。截至2022年末,落地銀團貸款14筆、114.18億元,包裝發行專項債125筆、186.5億元,新增承銷發行債務融資工具4筆、30億元,居省內同業第一梯隊。

                助力產業轉型升級。聚焦制造產業,吉林銀行大力發展產業鏈供應鏈金融,深化與一汽集團、中車長客等重點客戶戰略合作,將信貸資金精準滴灌到產業鏈供應鏈各環節中。截至2022年末,該行制造業貸款余額491.07億元,較年初增加14.28億元。聚焦生態產業,吉林銀行建立“4+3”綠色金融戰略體系,發放東北地區首單碳減排掛鉤貸款。截至2022年末,該行綠色信貸余額122.87億元,較年初增加87.29億元,增幅245.33%。聚焦創新驅動,吉林銀行成立全省首家科技支行,打造“五專四優”服務體系,落地省內首筆認股選擇權貸款。截至2022年末,該行科技創新貸款余額60.1億元,較年初增加12.45億元,增幅26.13%,省級及以上“專精特新”企業融資服務覆蓋率33.72%。

                助力鄉村振興。吉林銀行以助力鄉村振興為己任,支持我省“千億斤糧食”“千萬頭肉?!惫こ?,推動“整村授信”“一縣一業”惠農貸款業務落地。截至2022年末,該行涉農貸款余額690.55億元,較年初增加65.2億元。其中,肉牛產業貸款余額57.94億元,較年初增加26.47億元,增幅84.11%;其中活體抵押貸款余額14.57億元,較年初增加12.74億元,增幅692.17%;兩項貸款余額、增量均居全省同業首位。

                小微業務發展全省領先。為解決小微企業融資“急難愁盼”難題,2022年,吉林銀行推出“吉速復工專享貸”系列產品,發放疫情防控、復工復產等貸款618.52億元。對于因疫情受困企業,吉林銀行不盲目抽貸、斷貸、壓貸,而是通過展期、續貸等方式做好融資接續安排。為信貸客戶辦理延期展期7000余筆、金額超800億元,減費讓利2.48億元。同時,該行用好支小再貸款、再貼現等政策工具,截至2022年末,“兩增”貸款余額285.17億元,較年初增加31.12億元;累計申請支小再貸款230.95億元,較上年同期增加81.63億元;小微信貸業務市場份額保持全省同業第一位置。

                

                改革變革蹄疾步穩 發展動能持續釋放

                

                堅持聚焦主業,在優化業務體系中提升服務效能;堅持結構調整,在加快轉型升級中實現創新發展;堅持公司治理,在強化增資擴股中壯大資本實力;堅持科技賦能,全力打造數字化商業銀行…… 一直以來,吉林銀行始終堅持新發展理念,著力實施和推進“10+2”改革變革、“1234”總體部署,啟動實施推動高質量發展的“七大工程”和深化改革變革的“三大轉型”,構建多業并舉、多點支撐、多元并進的市場開拓新格局。

                零售變革成效顯著。自2020年吉林銀行實施零售變革以來,僅僅2年時間,零售變革的“三駕馬車”——財富管理體系、大眾客群獲客體系、經營體系落地落成。從構建獲客渠道出發,吉林銀行一方面堅持“突破代發、重啟收單、布局惠農、升級廳堂”這“四步走”,著力完善大眾客群獲客與經營體系。另一方面,對客戶實行分級管理、分戶經營。實施高凈值客戶集中到私行中心、財富中心經營,建立客戶向上輸送機制。截至2022年12月末,吉林銀行省內個人存款增量同業排名第一,個人貸款余額765億元,較年初增加72億元,增量穩居省內同業首位。個人客戶1124.41萬戶,較年初增加100.47萬戶,增幅9.81%;5萬元以上價值客戶突破100萬戶,達到108.8萬戶,較年初增加14.8萬戶,增幅15.7%;其中私行客戶2014戶,較年初增加446戶,增幅28.4%。收單商戶8.4萬戶,較年初增加7.04萬戶,增幅517.65%,沉淀存款64.97億元。吉林銀行還創新推出智慧校園、智慧社區等服務場景,簽約智慧校園客戶415戶。迭代升級手機銀行版本和功能,客戶總量突破300萬戶,達到300.87萬戶,較年初增加79.23萬戶,榮獲“最佳手機APP體驗獎”“移動金融App創新實踐典型案例”獎等七項殊榮。信用卡發卡104.15萬張,較年初增加35.8萬張,分期業務規模99.5億元,較年初增加48.06億元,發卡和分期增量排名同業第一;在2022年“卓越信用卡”評選活動中榮獲“卓越活力之星”和“卓越人氣之星”獎?;蒉r金融服務簽約站點799家,有效戰點275家,新增存款11.45億元,開卡2.39萬張,金融服務覆蓋面進一步擴大。

                對公業務改革穩步推進。吉林銀行推進對公客戶三年倍增計劃,實施客戶五分類管理,對公存款時點、日均分別較年初增加12.39億元、144.07億元,存量、增量均居省內同業首位;對公客戶總量9.6萬戶,較年初增加1.95萬戶;其中機構客戶8812戶,新增2674戶。創新建立戰略客戶經營體系,行領導牽頭開展戰客營銷推介,認定戰略客戶44戶,授信27.74億元,11家分行均實現“破零”。實施“機構+”平臺發展戰略,取得省級公務員工資代理業務合作銀行資格,成為全省農民工工資業務指定合作銀行、全省公共資源領域業務獨家合作銀行。辦理吉林銀行首筆合作遠期結售匯業務,拓展國內信用證及福費廷業務,國際結算、貿易融資業務超額完成年度計劃。吉商數貸”上線運行,實現全流程線上辦理、秒批秒貸,累計發放155筆、0.76億元。搭建數字化供應鏈平臺,成功落地首筆中車長客“吉云鏈”業務。

                投金板塊改革啟動實施。吉林銀行開展“財富揚帆”理財專項活動,健全完善“5+N”品牌體系建設,推出新客理財、慈善理財等特色產品,理財保峰值突破800億元,資管業務收入4.66億元,同比增加1.72億元,增幅58.5%。發行慈善理財72.5億元,與省民政廳簽署戰略合作協議,代表慈善理財投資者向吉林省慈善總會捐款163萬元。榮獲2021年吉林省最受歡迎理財產品、“金譽獎”2022年度卓越資產管理城市商業銀行和卓越投資回報銀行等殊榮,在普益標準全國理財綜合能力排名中位列第16位。同業授信202戶、1676.28億元,新增81戶、674.7億元,外部機構對我行發展信心持續增強。設立投資總監,充分整合資管、金市、同業條線資源,打造新的利潤增長點。

                不止如此,面對嚴峻復雜的風險管理形勢,2022年,吉林銀行筑牢全面風險管理“三道防線”,加強重點領域和關鍵環節信用風險防控,風險化降取得階段性成效。

                

              躬行“金融為民”做服務百姓民生的貼心銀行

                

                “想”到客戶心坎里,做老百姓身邊的貼心銀行。吉林銀行積極踐行以人民為中心的發展思想,堅持金融為民、金融惠民的方針,圍繞百姓衣食住行,不斷滿足人民群眾對美好生活的向往。

                簡潔明亮的大堂、舒適的辦理業務等候區、操作方便的自助設備、溫馨的微笑服務……走進吉林銀行長春紅旗街支行,吉行人親和友好與專業嚴謹的服務形象無不展現。 一直以來,吉林銀行注重客戶體驗,持續優化網點布局,實施硬件轉型與軟件升級協同推進,致力于做客戶滿意、信賴的銀行。一方面對新開業、遷址、翻修的營業網點,實行新的裝修規范,廳堂布局力求科學合理,外觀上明亮大方,給人以舒適和美感,內在結合氛圍營造、動線管理理念,在提供優質服務的基礎上,為一線員工創造開口營銷的契機。紅旗街支行、兆華支行精彩亮相,讓吉林銀行的網點形象從1.0一步跨越至3.0。另一方面,研發廳堂自助機具ITM,通過業務部門和技術部門的日夜奮戰,投產的ITM設備共集合了9大類75項交易,對柜面業務的替代率達到70%以上,網點業務處理效率得到較大提升。

                吉林銀行堅持線上線下兩手抓、同步走,多渠道滿足大眾客戶的支付需求。目前,手機銀行用戶超過288萬戶,柜面業務替代率達到70%以上,并且成為探索大數據營銷的重要渠道。而以“吉服務”“吉金融”“吉生活”三大板塊全新布局的微信銀行,為客戶提供動賬提醒、賬戶查詢、預約取款、網點查詢、活動推送等零門檻服務,通過打造輕資產的獲客工具,將微信銀行建設為線上線下的融合平臺。讓不少客戶更加看好的是,以“智能外呼批量觸達+人工坐席精準營銷”相結合的遠程銀行,逐步開通遠程視頻服務、優化智能外呼功能、打造“遠程陪伴式”管戶團隊、探索與客戶“同屏互動”,打造“數據+遠程+網點+企業微信”一體化經營體系。

                為服務“新市民”進入城鎮安居樂業,針對購房和消費經營需求,吉林銀行面向“新市民”單獨制定服務方案、設置優惠政策、保障信貸額度、提供綠色通道,匹配多樣化個貸產品,提供差別化信貸政策,最大幅度降低“新市民”的個人住房貸款利率,優化貸款審批和發放流程,精準施策、優先支持,用金融點亮“新市民”的新生活。

                社會保障是民生的基礎。圍繞“保交樓、穩民生”,吉林銀行在長春率先推行“首付兩成”房貸政策,出臺支持房地產市場平穩健康發展的實施意見,推出“煤電保供貸”系列產品,發放保交樓貸款115.04億元、煤電保供貸款210.56億元。

                此外,吉林銀行還搭建了包括理財、基金、保險、信托、貴金屬在內的多產品金融平臺,和銀行理財子公司合作,進一步豐富“金融超市”,不斷努力為客戶提供全方位個性化資產配置的優質金融服務。

                初心如磐,使命在肩;道阻且長,行則將至。奮進新征程,吉林銀行將繼續深入學習貫徹黨的二十大精神,進一步提升金融服務實體經濟能力和水平,努力做好吉林人民的銀行和金融服務全省高質量發展的主力軍。

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